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被騙居然變成共犯

突然所有帳戶都變成警示帳戶！！怎麼辦？！

 

壹、常見詐騙手法／詐騙關鍵字 － 詐騙話術大解析
一、提供帳戶、密碼：詐騙集團會用各種理由要求你提供銀行帳號及密碼，實際上是將受騙被害人的錢匯到你的帳戶，使你成為詐欺共犯或洗錢罪幫助犯。
→可能的理由如下：
1.投資獲利了，但是帳戶設定上有問題，要提供帳戶密碼才可以解除設定。
2.要給你獲利金額或抽獎獎金，但因為你的帳戶設定問題無法匯入，需寄提款卡給他們，並提供密碼，才可以幫你解除設定。
3.應徵工作，謊稱公司稱需要你的帳號及密碼才可以提供工作報酬或薪水。
→要求你寄提款卡、帳戶，會囑咐寄送包裹要塞東西，不要讓包裹搖晃後感覺裡面是卡片，以躲避追查。

二、替別人轉帳：他們會用各種理由請你幫忙轉帳，實際上是將受騙被害人的錢匯到你的帳戶，讓你匯款到其他人頭帳戶，製造贓款斷點，使警察無法追查，你成為詐欺共犯或洗錢罪幫助犯。

三、替別人買虛擬貨幣：詐騙集團會用各種理由，匯款給你，要求你將那些錢購買比特幣等虛擬貨幣，然後轉虛擬貨幣給他們，以便他們避開監管。事實上，是將受騙被害人的錢匯到你的帳戶，讓你拿被害人的錢去購買虛擬貨幣，你因此成為詐欺共犯或洗錢罪幫助犯。
→上開二、三，可能的理由如下：
1.詐騙集團假裝成外型姣好的異性，博取好感，甚至跟你在網路上交往，欺騙感情，稱家人需要錢看醫生、或人在國外沒有台灣帳戶、或稱台灣親戚友人要給他錢，但是匯兌的問題或沒台灣帳戶需要你幫忙收錢，再轉錢給他指定的帳戶。
2.稱這是一個替老人家操作購買虛擬貨幣之工作，因為他們不會操作。
3.假裝要幫助你去辦理信用貸款，但是需有銀行的往來紀錄才會有好信用，因此他匯錢給你，你幫他轉出去，製造往來紀錄。
4.冒充銀行或其他金融機構，聲稱你的賬戶存在安全問題，需要你提供密碼或轉移資金來解決問題。

四、對方常常重要的通知都用通話方式，或故意不留下文字紀錄；或者有文字訊息但都會收回，且會要求你將訊息刪除。種種為了躲避東窗事發後的追查滅證動作存在，此為詐騙集團可能性便極高。

 

貳、警示帳戶／洗錢幫助犯
一、警示帳戶：一旦你的帳戶被用來進行詐騙或洗錢活動，銀行會將其標記為警示帳戶，你名下所有銀行帳戶將無法使用，必須案件完全結束才可以去警察機關申請解除警示帳戶，通常時間最快也要六、七個月，如果被認定有罪會更久。
二、詐欺共犯 或 洗錢幫助犯：替詐騙集團進行資金轉移，即使你不知道資金來源不明，也可能被視為詐欺共犯或洗錢幫助犯，面臨刑事處罰。法律上會去衡量，你在提供帳密、匯款或購買虛擬貨幣當下，對於對方可能是詐騙集團這件事情，是完全被騙？或是有所懷疑？還是完全知情？如果有所懷疑，會被認定對於洗錢行為有不確定故意（或稱間接故意），構成洗錢幫助犯；如果完全知情，那可能就會被認定為詐欺共犯。

 

参、如何保護自己？

1.不提供帳戶：不要向任何人提供你的銀行帳戶信息。
2.謹慎轉帳：不要幫助陌生人或可疑對象轉帳，即使他們給出看似合理的理由。
3.警惕虛擬貨幣交易：確保所有虛擬貨幣交易都是合法、透明的。
4.保持警惕，保護自己的財產和名譽，不要成為詐騙集團的幫兇或受害者。

 

肆、如果自己已被列為犯罪嫌疑人（被告）！！帳戶已被列為警示帳戶！！怎麼辦？！
一、同上所述，如果自己是完全被騙，對於對方是詐騙集團完全不知情，也沒有懷疑過，要提出證明，所以與詐騙集團的通訊軟體訊息千萬不要刪除，得知詐騙集團訊息之求職廣告、打工廣告等都要截圖留存。
二、建議尋求專業律師協助，整理蒐集證據，甚至請求檢方調查對自己有利之證據，彙整後撰寫答辯狀，證明自己清白。

 

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